【ファンダメンタル分析】全国保証【有価証券報告書】
はじめに総括
特記事項
2023年度の全国保証株式会社は、資産と負債がほぼ同額増加し、純資産が632百万円増加したことが特筆されます。特に、営業利益は前年に比べて大幅に増加した一方で、純利益は減少している点が注目されます。
2023年度の総括
| 指標 | 2023年度 | 前年同期比 |
|---|---|---|
| 資産合計 | 16,347,313百万円 | 723,326百万円増加 |
| 負債合計 | 16,341,454百万円 | 722,694百万円増加 |
| 純資産 | 5,859百万円 | 632百万円増加 |
| 売上高 | 50,580百万円 | 1,338百万円増加（約2.71%の増加） |
| 営業利益 | 11,478百万円 | 1,532百万円増加（約15.4%の増加） |
| 純利益 | 27,864百万円 | 1,283百万円減少（約4.4%の減少） |
来年度以降の事業計画
- 新規市場の開拓: 新規住宅ローン市場での保証事業の拡大を目指し、金融機関との提携を強化します。
- 周辺事業への進出: 不動産関連サービスの提供を通じて、顧客基盤の拡大を図ります。
- デジタル化の推進: IT技術を活用したサービスの提供を進め、顧客の利便性を向上させます。
今後の動向予測
- 業績の成長: 2024年度の営業収益は55,700百万円、営業利益は40,600百万円と予測されており、成長が期待されます。
- リスク管理の強化: 経済環境の変化や市場競争の激化に対して、リスク管理体制の強化が求められます。
- 配当政策の維持: 株主還元を重視し、安定的な配当を維持する方針が続くと考えられます。
結論
全国保証株式会社は、2023年度において堅調な業績を維持しつつ、来年度以降も成長を目指す戦略を展開しています。市場環境の変化に柔軟に対応し、リスク管理を強化することで、持続的な成長が期待されます。
1. 資産
当連結会計年度の資産合計: 16,347,313百万円
前連結会計年度の資産合計: 15,623,987百万円
2. 負債
| 項目 | 当連結会計年度 | 前連結会計年度 |
|---|---|---|
| 流動負債 | 記載なし | 記載なし |
| 固定負債 | 記載なし | 記載なし |
| 合計負債 | 16,341,454百万円 | 15,618,760百万円 |
3. 純資産
当連結会計年度の純資産: 5,859百万円
前連結会計年度の純資産: 5,227百万円
4. トレンドの比較
| 項目 | 当連結会計年度 | 前連結会計年度 | 増加額 |
|---|---|---|---|
| 資産 | 16,347,313百万円 | 15,623,987百万円 | 723,326百万円 |
| 負債 | 16,341,454百万円 | 15,618,760百万円 | 722,694百万円 |
| 純資産 | 5,859百万円 | 5,227百万円 | 632百万円 |
まとめ
資産は723,326百万円増加し、負債は722,694百万円増加しました。純資産は632百万円増加しています。全体として、企業の財務健全性は向上していると考えられますが、負債の増加も同時に見られるため、注意が必要です。
売上高、営業利益、純利益の推移
| 指標 | 前連結会計年度 | 当連結会計年度 |
|---|---|---|
| 売上高 | 49,242百万円 | 50,580百万円 |
| 営業利益 | 9,946百万円 | 11,478百万円 |
| 純利益 | 29,147百万円 | 27,864百万円 |
トレンド
| 項目 | 前連結会計年度 | 当連結会計年度 | 増減額 |
|---|---|---|---|
| 売上高 | 49,242百万円 | 50,580百万円 | 1,338百万円 (約2.71%の増加) |
| 営業利益 | 9,946百万円 | 11,478百万円 | 1,532百万円 (約15.4%の増加) |
| 純利益 | 29,147百万円 | 27,864百万円 | 1,283百万円 (約4.4%の減少) |
営業利益率や純利益率の計算
営業利益率や純利益率の具体的な数値や過去との比較トレンドを示すための情報が不足しています。
営業活動によるキャッシュ・フローの状況
営業活動によるキャッシュ・フローは、前年同期と比較しても増加していますが、法人税等の支払が影響を与えています。
事業セグメントの収益状況
当社グループの報告セグメントは「信用保証事業」のみであり、以下のような収益が報告されています。
| 指標 | 2023年度 |
|---|---|
| 営業収益 | 51,638百万円（前期比2.7％増） |
| 営業利益 | 39,102百万円（前期比2.0％減） |
| 経常利益 | 41,581百万円（前期比0.3％増） |
| 親会社株主に帰属する当期純利益 | 28,796百万円（前期比0.7％増） |
新規に参入した事業セグメント
特に新規に参入した事業セグメントについての記載はありませんが、企業結合に関する情報として、ちば興銀カードサービス株式会社の株式を取得し、子会社化することが決議されています。
リスク要因
- 信用リスク
- 経済環境の変化
- 市場競争
- 規制リスク
- 気候変動リスク
将来の業績予測
| 指標 | 2024年3月期 実績 | 2025年3月期 計画 | 増減額 | 増減率 |
|---|---|---|---|---|
| 営業収益 | 51,638 | 55,700 | 4,061 | 7.9% |
| 営業利益 | 39,102 | 40,600 | 1,497 | 3.8% |
| 経常利益 | 41,581 | 43,200 | 1,618 | 3.9% |
| 親会社株主に帰属する当期純利益 | 28,796 | 30,000 | 1,203 | 4.2% |
配当政策
株主の皆様に対する利益還元を重要な課題とし、安定的・継続的に配当を行うことを基本方針としています。
配当金の総額と1株当たり配当額
配当金の総額: 11,708百万円
1株当たり配当額: 170円
まとめ
配当性向や配当利回りを計算するためには、当期純利益や株価の情報が必要です。これらの情報があれば、より詳細な分析が可能です。
